A lacuna de inteligência nas reivindicações: Por que a IA sozinha não é suficiente sem orquestração
Na busca pela eficiência, o setor de seguros adotou ferramentas de automação como a automação de processos robóticos (RPA), mecanismos baseados em regras e automação simples do fluxo de trabalho. Essas tecnologias ajudaram a gerenciar tarefas de back-office repetitivas e estruturadas, mas muitas vezes deixam a desejar em áreas que exigem flexibilidade, insight e tomada de decisões em tempo real.
O processamento de sinistros é um excelente exemplo. Complexo, imprevisível e altamente dependente de dados não estruturados, o ciclo de vida dos sinistros expõe rapidamente as limitações da automação tradicional. Sem orquestração, a automação não pode ser dimensionada além das soluções pontuais, e o resultado geralmente são processos fragmentados que lutam para acompanhar as expectativas dos clientes ou as demandas operacionais.
Os limites da automação básica em sinistros
Até mesmo as melhores ferramentas de automação tropeçam quando confrontadas com as realidades do processamento de sinistros:
- Processos fragmentados: Os sinistros passam por vários departamentos e sistemas, muitas vezes exigindo transições manuais que geram atrasos e erros.
- Entradas não estruturadas:De formulários manuscritos e imagens a PDFs e e-mails, os dados de sinistros são apresentados em vários formatos. Sem uma compreensão inteligente dos documentos, esses dados ficam inacessíveis aos sistemas baseados em regras.
- Tomada de decisão reativa: A automação padrão não consegue se adaptar às condições ou ao contexto em constante mudança. Quando chegam novas informações ou ocorrem exceções, ainda é necessária a intervenção humana, o que atrasa os resultados.
- Experiência ruim do cliente: A comunicação inconsistente, as resoluções demoradas e a falta de transparência frustram tanto os requerentes quanto os corretores.
A simples automação de tarefas sem unificá-las leva a sistemas desconectados e "ferramentas inteligentes" isoladas que não podem colaborar. O resultado? Operações lentas, custos mais altos e oportunidades perdidas para uma transformação significativa.
A IA não está apenas reduzindo o risco e identificando fraudes, mas, com a orquestração, está mudando os prazos de processamento de sinistros. Os sistemas de IA podem analisar os documentos de um reclamante e verificar sua cobertura com muito mais rapidez.
Para realmente modernizar os sinistros, as seguradoras devem ir além da automação. Elas precisam de orquestração, uma camada de controle inteligente que conecta pessoas, dados, sistemas e IA em um processo coeso e ágil.
Orquestração: Liberando todo o poder da IA
A IA traz recursos poderosos para o processamento de sinistros. Ela pode:
- Extrair dados de documentos não estruturados, como formulários digitalizados e e-mails
- Classificar e marcar automaticamente o conteúdo relacionado a sinistros
- Resumir notas de casos usando o processamento de linguagem natural (NLP)
Mas o problema é: a IA sozinha não sabe quando agir, qual é a próxima etapa ou como gerenciar exceções. Sem orquestração, essas ferramentas de IA permanecem isoladas, limitando seu potencial.
A orquestração atua como o sistema nervoso central do processo de sinistros. Ela fornece a lógica, o contexto e a coordenação necessários para garantir que a IA, as pessoas e os sistemas trabalhem juntos sem problemas. Exemplos:
- Acionar fluxos de trabalho com base em dados recebidos ou eventos externos;
- Encaminhar documentos e tarefas dinamicamente com base no contexto em tempo real;
- Envolver as pessoas certas quando houver necessidade de julgamento ou intervenção;
- Gerenciar exceções e escalonar adequadamente.
Isso é o que possibilita a inteligência de ponta a ponta - onde o processo se adapta dinamicamente, não apenas em momentos pontuais, mas em todo o ciclo de vida. A orquestração transforma a IA em uma vantagem estratégica, não apenas em uma ferramenta tática.
Como a TCG permite a IA orquestrada para reivindicações mais inteligentes
Na TCG Process, entendemos que a transformação real exige mais do que automação. Ela exige uma orquestração que alinhe todos os elementos do processo de sinistros - dados, sistemas, IA e pessoas - para obter resultados mais rápidos e inteligentes.
Nossa abordagem dá vida à orquestração por meio de:
- OCTO- Uma poderosa plataforma de automação e orquestração sem código que permite que as seguradoras criem e gerenciem processos de ponta a ponta com velocidade e agilidade;
- DocProStar- Processamento inteligente de documentos que captura, classifica e valida informações estruturadas e não estruturadas com precisão;
- Claims Accelerator- Uma solução desenvolvida especificamente para otimizar o ciclo de vida dos sinistros, integrando-se perfeitamente aos sistemas principais e às ferramentas de terceiros.
Juntas, essas soluções capacitam as seguradoras a:
- Eliminar as transferências manuais e unificar fluxos de trabalho fragmentados;
- Acelerar o recebimento, a avaliação e a resolução de sinistros;
- Permitir o processamento direto, preservando a supervisão humana quando necessário;
- Aproveitar a análise em tempo real para melhoria contínua e conformidade.
O resultado ? Tempo de ciclo reduzidos, maior precisão, experiências aprimoradas para os clientes e a capacidade de dimensionar as operações sem aumentar o número de funcionários.
Da automação à orquestração
No cenário atual de seguros, a automação básica não é mais uma vantagem competitiva - é uma aposta. O verdadeiro diferencial é a orquestração inteligente que permite que a IA, os sistemas de registro e outras tecnologias, juntamente com sua equipe de confiança, trabalhem em harmonia.
Se os seus processos de sinistros ainda são reativos, fragmentados ou se você ainda não está vendo os resultados dos seus POC's de IA, adoraríamos conversar com você sobre como orquestrar sinistros mais inteligentes e mais rápidos, começando hoje mesmo.
