Validação inteligente
Os sistemas baseados em IA detectam instantaneamente informações ausentes ou imprecisas, eliminando atrasos nas etapas posteriores e garantindo o cumprimento das normas regulatórias.
Acelerador de originação de empréstimos
Acelere a aprovação de empréstimos, ao mesmo tempo em que garante a conformidade em todas as etapas do processo.
E se o processo de concessão de empréstimos pudesse passar da solicitação à aprovação sem os atritos habituais?
O processo tradicional de originação de empréstimos atrasa todo mundo. A coleta manual de documentos por diversos canais, os longos ciclos de análise, as informações ausentes e as transferências repetitivas de responsabilidade criam atritos tanto para as equipes de crédito quanto para os candidatos — levando a atrasos, frustração dos clientes, desistência de pedidos e riscos de conformidade.
Transforme suas operações de crédito
Os processos tradicionais de originação de empréstimos geram atritos tanto para as equipes de crédito quanto para os candidatos. A coleta manual de documentos em vários canais, ciclos de análise demorados e gargalos causados por informações ausentes levam a clientes frustrados, pedidos abandonados e dores de cabeça com conformidade que colocam sua instituição em risco.
O TCG Process Loan Origination Accelerator transforma cada etapa – desde a coleta inicial de documentos até a subscrição final –, proporcionando aprovações mais rápidas, experiências de cliente sem interrupções e conformidade regulatória à prova de falhas.
Como o processo da TCG elimina os principais desafios na originação de empréstimos:
Role-Based Access & Security
As permissões detalhadas garantem que apenas o pessoal autorizado possa acessar, revisar ou modificar etapas e documentos confidenciais do fluxo de trabalho.
Audit Trails & Monitoring
Todas as interações são automaticamente rastreadas e registradas, proporcionando uma supervisão clara e o cumprimento sem esforço das normas TRID, HMDA e outras regulamentações essenciais do setor de crédito.
Suporte e integração multicanal sem interrupções
Capture documentos de qualquer lugar – e-mail, portais da web, envios por dispositivos móveis ou correio tradicional – a plataforma consolida tudo em um único fluxo de trabalho organizado.
O abandono de empréstimos é uma realidade --- E pode ser evitado
Os mutuários de hoje exigem rapidez. Com taxas de abandono de empréstimos chegando a 97%, cada minuto de atraso custa clientes e receita. A concorrência está agindo mais rápido — você também pode.
O que está atrasando a aprovação dos seus empréstimos?
Elimine os gargalos, as transferências de responsabilidade e as lacunas de conformidade que impedem o andamento dos pedidos.
❌ Gols de gargalo nos fluxos de trabalho manuais
Substitua tarefas manuais fragmentadas, revisões de documentos, acompanhamentos e aprovações por fluxos de trabalho coordenados que mantêm os pedidos em andamento.
❌ Processos de aprovação de empréstimos inconsistentes
- Padronize as etapas de decisão, os critérios de análise de risco, as aprovações e os requisitos de conformidade em todos os pedidos de empréstimo.
❌ Comunicação deficiente com o mutuário
- Reduza a incerteza quanto ao status com atualizações automatizadas, próximas etapas claras e prazos de processamento transparentes.
❌ Lacunas na conformidade regulatória
- Incorpore requisitos de documentação, controles de conformidade e trilhas de auditoria completas diretamente no processo de originação de empréstimos.
Desenvolvido com base no OCTO, impulsionado por três competências essenciais
O Loan Origination Accelerator foi desenvolvido com o OCTO, reunindo suas três principais funcionalidades —
OCTOidp, OCTOai e OCTOagent — para automatizar e orquestrar todo o processo de concessão de crédito, desde o recebimento da documentação até a decisão final.
OCTOai é uma competência da plataforma OCTO projetada para IA regulamentada em escala — integrando IA confiável e regulamentada aos processos críticos para os negócios com segurança e controle. Ela oferece flexibilidade para trocar, atualizar e orquestrar qualquer modelo, sistema ou serviço de IA sem interrupções, mantendo a transparência, a governança e a integridade dos processos.
OCTOidp, também conhecido como DocProStar, é uma competência da plataforma OCTO para documentos e dossiês, que oferece recursos avançados de tratamento de documentos e mídias para entradas precisas e preparadas para automação. Ele permite um processamento consistente entre diferentes fontes e formatos, ao mesmo tempo em que melhora a precisão dos dados e o contexto, conectando a extração a fontes de dados existentes.
Automatizar documentos
O OCTOagent é uma competência da plataforma OCTO projetada para o processamento conectado — conectando pessoas, sistemas e serviços aos seus processos e automações de tarefas gerenciados centralmente. Ele oferece acesso fácil à RPA centralizada por meio de uma experiência de usuário simplificada, mantendo ao mesmo tempo a execução controlada e a governança.
Orquestração completa do processo de ponta a ponta
Vá muito além do processamento de documentos – orquestre todo o ciclo de vida da originação de empréstimos com precisão e inteligência:
Perguntas frequentes
Com certeza! A arquitetura de API aberta oferece integração bidirecional perfeita com qualquer sistema de linha de frente (LOS). Todos os portais de interface padrão estão totalmente disponíveis por meio de conjuntos abrangentes de APIs.
De forma alguma. O OCTO foi desenvolvido com a abertura como princípio fundamental, integrando-se facilmente tanto a sistemas legados quanto a aplicativos modernos baseados na nuvem. Mantenha os sistemas existentes enquanto amplia suas capacidades.
Com certeza – crie quantos processos forem necessários para o seu negócio. Defina regras configuráveis e diferentes fluxos de trabalho para cada um dos seus processos de concessão de crédito, mantendo a conformidade em dia.
Você pode definir facilmente regras para casos especiais ou tratamento de exceções, e elas serão encaminhadas automaticamente para a pessoa, o departamento ou o fluxo de trabalho adequado. O monitoramento em tempo real permite que você acompanhe facilmente casos especiais e resolva gargalos, e um registro de auditoria garante a conformidade contínua.
A implementação depende dos seus requisitos e da sua infraestrutura; no entanto, o Loan Origination Accelerator garante que o tempo de implantação seja drasticamente reduzido em comparação com uma solução personalizada.