ローン処理時間を最大75％短縮
書類収集、データ検証、融資審査業務、承認プロセス、フォローアップ対応を単一のワークフローで統合・管理し、融資判断の迅速化を実現します。
融資申請から承認までを、よりスムーズに進められるとしたら？
従来のローン組成（融資申請・審査）プロセスは、多くの関係者に負担をかけています。複数チャネルにまたがる書類収集、長期化する審査プロセス、不足書類への対応、そして繰り返される担当者間の引き継ぎ。こうした非効率な業務は、融資担当者と申込者の双方に負担をもたらし、審査の遅延、顧客満足度の低下、申請の途中離脱、さらにはコンプライアンスリスクの増加につながります。
TCG Processのローン組成アクセラレータは、デジタル申請受付から書類検証、融資審査支援、リアルタイムでの申請状況管理、コンプライアンス管理まで、融資プロセス全体をエンドツーエンドで統合・最適化します。これにより、金融機関は審査・承認プロセスを迅速化し、申込者の体験を向上させるとともに、すべてのプロセスにおいて監査対応可能な運用を実現できます。
さらに重要なのは、本ソリューションが既存の基幹システム、ローン組成システム、信用スコアリングや融資審査プラットフォームなどの専門システムを置き換えるのではなく、それらを補完する形で機能することです。OCTO Zone上で、システム、サービス、人をシームレスに連携させることで、申込者情報、関連文書、審査判断を基幹システムへ登録する前に検証・補完・加工することが可能になります。
このアプローチにより、データの整合性を維持しながら、融資判断を遅らせる業務上のボトルネックを解消。より迅速で統制された、そしてコンプライアンスに準拠したローン組成プロセスを実現します。
ローン組成プロセスの迅速化・可視化・コンプライアンス強化を実現：
ローン申請の精度を向上
データ、書類、担当者、システムをローン組成プロセス全体で連携させることで、手作業によるミスや情報不足、引き継ぎ時の不整合を削減します
借入申込者の顧客体験を向上
申請状況をリアルタイムで可視化し、スムーズなコミュニケーションと迅速な融資判断を実現。顧客満足度の向上につなげます
融資リスクを最小化
自動化されたコンプライアンスチェック、標準化されたリスク評価プロセス、そして完全な監査証跡を組み込むことで、すべての融資申請におけるリスク管理を強化します
ローン申請の途中離脱は現実の課題です ―― そして防ぐことができます
現代の借入申込者が求めているのは、スピードと分かりやすさです。申請プロセスが複雑だったり時間がかかったりすると、申込者は途中で離脱してしまいます。迅速でシームレスにつながったローン組成プロセスを実現することで、申込者の関心と意欲を維持し、競合他社との差別化につなげることができます。
ローン承認を遅らせる要因を解消
申請処理の進行を妨げるボトルネック、手作業による引き継ぎ、コンプライアンス上のギャップを解消し、スムーズなローン組成プロセスを実現
❌ 手作業によるワークフローのボトルネック
分断された手作業による業務、書類確認、フォローアップ、承認プロセスを統合されたワークフローへ置き換え、申請処理をスムーズに進めます
❌ 一貫性のない融資審査・承認プロセス
融資判断のステップ、審査基準、承認フロー、コンプライアンス要件を標準化し、すべての申請に対して一貫した運用を実現します
❌ 借入申込者とのコミュニケーション不足
自動通知、明確な次のステップの案内、透明性の高い処理状況の共有により、申込者の不安や不確実性を軽減します
❌ コンプライアンス対応の不備
必要書類の管理、コンプライアンスチェック、完全な監査証跡をローン組成プロセスに組み込み、リスクを低減します
OCTOの３つのコア機能が支えるローン組成アクセラレータ
ローン組成アクセラレータは、OCTOを基盤として構築されています。OCTOidp、OCTOai、OCTOagent の3つのコア機能を活用し、書類の受付・処理から融資審査、最終判断までのプロセスをエンドツーエンドで自動化・最適化します。
融資プロセス全体において、AIを活用して文書分類、データ検証、分析、そして意思決定支援を行います。これにより、より迅速で一貫性のある融資判断を実現するとともに、プロセスのガバナンスとトレーサビリティを確保します。
申込書、各種フォーム、本人確認書類、収入証明書、その他の提出書類から情報を取得し、分類、抽出、検証を行います。複雑なローン申請書類を、ローン組成プロセスで活用できる正確なデータへと変換します。
OCTOagentは、人・システム・サービスを、一元管理されたプロセスや自動化タスクに連携させるためのOCTOプラットフォームの機能です。ガバナンスを保ちながら、使いやすいインターフェースで一元管理されたRPAを容易に利用できます。
Complete End-to-End Process Orchestration
Go far beyond document processing – orchestrate your entire loan origination lifecycle with precision and intelligence:
よくある質問
もちろんです！オープンAPIアーキテクチャにより、あらゆるLOS（ライン・オブ・サービス）とのシームレスな双方向連携を実現します。すべての標準インターフェースポータルは、包括的なAPIスイートを通じて完全に公開されています。
とんでもない。OCTOは「オープン性」を中核に据えて構築されており、レガシーシステムと最新のクラウドベースのアプリケーションの両方にシームレスに統合できます。既存のシステムを維持しつつ、その機能を拡張できます。
Absolutely – build as many processes as you require for your business. Create configurable rules and different workflow paths for each of your lending processes, while keeping compliance in check.
You can easily define rules for any special cases or exception handling, and they will be automatically routed to the right person, department or workflow. Real-time monitoring allows you to easily track special cases and address bottlenecks, and an audit log ensures ongoing compliance.
Implementation depends on your requirements and infrastructure, however the Loan Origination Accelerator ensures that deployment time is drastically reduced compared to a custom build.