1. すべてのアプリケーションを一か所にまとめて管理する
リース申請書および添付書類は、メール、SFTP、ポータル、または連携システムからOCTOに収集されます。
各リクエストは自動的に登録されるため、チームは散在するファイルではなく、明確なプロセスビューに基づいて作業を進めることができます。
リース申請書類一式を、受付から承認までより迅速に処理
書類の受付から承認に至るまで、OCTOはチームの手作業を削減し、すべての申請を確実に管理できるよう支援します。
文書、確認作業、承認手続きが、メール、スプレッドシート、連携していないシステムをまたいで処理されると、チームは時間を浪費してしまいます。
OCTO Leasing Application Acceleratorは、申請書類一式を1つの管理されたワークフローで処理します。これにより、チームは手動でファイルを探し回る必要がなく、申請の受付、書類の確認、審査の回付、次のステップの準備をスムーズに行うことができます。
リース手続きが滞る原因
リース申請は、決して1つの書類だけで行われるものではありません。担当チームは、顧客情報、会社関連書類、財務諸表、資産の詳細、その他の裏付け資料を収集する必要があります。
この作業が手作業の場合、すぐに遅れが生じてしまいます。
❌ 書類が異なる場所に届いてしまう
❌ 必要なファイルが欠落している
❌ データを複数のシステムにコピーする必要がある
❌ 申請書類が揃っているか確認する必要がある
❌ 複数の書類間でシャーシ番号やVIN番号の照合が必要
❌ 承認がメールやフォローアップに依存している
❌ 何が未処理なのか、誰も明確に把握できていない
❌ 監査証跡の再構築が困難
その結果、承認プロセスが遅延し、やり取りが増え、チームが意思決定に集中できる時間が減少してしまいます。
OCTOでの仕組み
OCTOでは、書類が到着した瞬間から、リース申請プロセスが自動化されます。
4. 完了しているものと不足しているものを確認する
OCTOのビジネスルールにより、必要な書類や情報が揃っているかどうかが確認されます。
ファイルの欠落、情報の不備、データの不整合、有効期限が切れた書類、あるいは手動での確認が必要なケースは、早期にフラグが立てられます。
2. どのような書類が届いたかを確認する
OCTOでは、申請書類一式に含まれる書類（身分証明書、会社関連書類、財務諸表、請求書、資産関連書類、保険書類、契約書、およびその他の必要書類など）を特定します。
5. 申請書を適切なチームに送付する
OCTOでは、プロセスルールに基づいて申請が振り分けられます。
営業、オペレーション、与信、リスク、コンプライアンス、およびバックオフィス各チームは、適切なタイミングで適切なタスクを受け取ります。
3. チームが必要とする情報を抽出する
文書から重要なデータが抽出され、ワークフローの次のステップに向けて体系化されます。
これには、申請者の詳細、企業情報、資産データ、契約参照情報、財務数値、日付、および文書固有の情報などが含まれます。
6. 承認プロセスを円滑に進める
各チームは、OCTO上で直接、例外事項の確認、情報の検証、追加書類の請求、各ステップの承認、あるいは申請のエスカレーションを行うことができます。
申請が完了すると、契約書の作成、顧客への連絡、システムの更新、アーカイブ、または既存システムとの連携など、次のステップに進むことができます。
このアクセラレーターは、リース、銀行、資産金融の各チーム向けに特別に構築されています
これは、書類の多いリース申請を管理しており、管理体制を損なうことなく、より迅速に処理する必要がある組織向けに設計されています。
リース会社
：手作業による調整を削減し、すべての申請を受付から承認まで円滑に進めます。
銀行および金融機関
：構造化された書類の受付、承認ワークフロー、および決定の追跡機能により、リースおよび資産ファイナンス業務を支援します。
設備リース事業者
：車両、ITハードウェア、医療機器、事務機器、その他の事業用資産に関するリース申請を管理します。
車両およびフリートリースチーム
：文書の収集、データ抽出、チェック、およびルーティングを自動化することで、車両リース申請の処理を迅速化します。
リスク、与信、コンプライアンスチーム
：より明確なデータ、定義されたチェック項目、および文書、アクション、コメント、承認の完全な履歴を活用して、申請を審査します。
チームが得られるもの
申請受付から承認まで
「OCTO Leasing Application Accelerator」を活用すれば、チームは反復作業を自動化し、重要な例外事項に注力しながら、すべての申込を明確なプロセスに沿って円滑に進めることができます。
リース申込プロセスの改善をご検討中ですか？
よくある質問
本ソリューションは、リース会社、銀行、金融機関、設備リース事業者、自動車リース部門、および資産金融業務向けに設計されています。
特に、手作業による書類処理、メールでのフォローアップ、連携されていないシステムなど、大量の申請を処理している組織にとって非常に有用です。
OCTOは、身分証明書、会社関連書類、財務諸表、請求書、資産関連書類、保険書類、契約書、補足資料など、リース申請で使用される幅広い種類の書類を処理します。
具体的な書類セットは、お客様のリースプロセスに合わせて調整可能です。
いいえ。OCTOは、文書の取り込み、データ抽出、チェック、ルーティング、追跡といった反復作業の自動化を支援します。
レビュー、例外処理、承認、最終決定については、引き続き貴社のチームが管理を行います。
はい。OCTOは、既存のリース、銀行、CRM、文書管理、またはバックオフィスシステムとの連携に対応しています。
これにより、チームは不必要なデータの再入力を回避し、申請プロセスをシームレスに連携させることができます。
自動化により、手作業の削減、書類の紛失防止、可視性の向上、承認プロセスの迅速化、そしてより明確な監査証跡の構築が可能になります。
リース担当チームにとっては、これにより処理が迅速化され、顧客や社内チームにとってより良い体験が提供されます。